近年来，以“高收益理财”“去中心化交易”为幌子的虚拟货币诈骗活动频发，部分不法分子利用区块链、元宇宙等新兴概念包装骗局，通过虚假交易、伪造项目等手段非法敛财，严重侵害消费者财产安全，扰乱金融市场秩序。大家人寿浙江分公司郑重提醒广大消费者，虚拟货币相关业务在我国属于非法金融活动，请增强风险防范意识，远离虚拟货币交易炒作，谨防诈骗陷阱。

虚拟货币诈骗的常见表现形式

一、虚构投资回报诱导交易。

不法分子通过社交平台、直播讲座等渠道，宣称虚拟货币“稳赚不赔”“月收益超50%”，伪造虚假交易记录与用户评价，利用“拉人头返利”“邀请好友分红”等话术诱骗消费者参与。部分诈骗团伙甚至仿冒知名交易所或项目方名义，搭建虚假APP或网站实施资金盘骗局。

二、伪装技术项目非法集资。

不法分子以“区块链应用”“NFT数字藏品”等创新概念为噱头，虚构项目白皮书、技术团队及合作机构，通过发行“空气币”“山寨币”吸引投资，实则利用后台操控价格、限制提现等手段侵吞资金。部分骗局还以“海外合规牌照”为伪装，误导消费者放松警惕。

三、利用黑灰产手段实施欺诈。

诈骗分子通过钓鱼链接、木马程序窃取消费者钱包私钥或交易所账户信息，非法转移虚拟资产；或冒充客服、公检法人员，以“账户异常”“涉嫌洗钱”为由要求消费者转账“保证金”。更有甚者以“代操作”“保本托管”为名骗取消费者授权，直接盗取资产。

参与虚拟货币活动可能面临的风险

一、资金损失风险极高。

虚拟货币价格波动剧烈，且缺乏法定货币地位与监管保障。消费者一旦参与交易，可能因市场操纵、平台跑路、黑客攻击等导致本金全额损失。部分诈骗团伙还会以“缴纳税费”“解冻账户”等名义持续骗取资金。

二、个人信息泄露风险。

消费者在注册交易平台、下载钱包工具时，需提供身份证、银行卡、手机号等敏感信息，可能被不法分子用于倒卖牟利、实施精准诈骗或恶意注册网络账号，甚至被用于洗钱等违法犯罪活动。

三、法律及合规风险。

我国明确禁止虚拟货币发行、交易及相关经营活动。消费者若参与炒作、为虚拟货币交易提供支持（如充当代理、推广引流），可能涉嫌违反法律法规，面临账户冻结、行政处罚乃至刑事责任。

为切实保障消费者权益，大家人寿浙江分公司提示您：

一、认清虚拟货币非法本质，远离相关交易活动。

请严格遵守国家法律法规，不参与任何形式的虚拟货币投资、交易、挖矿及衍生服务。警惕以“外币结算”“境外合规”为名的宣传话术，所有宣称“境内合规”的虚拟货币平台均属虚假信息。

二、选择正规金融产品，拒绝高息诱惑。

树立科学投资理念，通过银行、保险公司等持牌机构购买符合自身风险承受能力的产品。切勿轻信“保本高收益”“稳赚不赔”等承诺，谨防虚拟货币、区块链等概念包装的非法集资陷阱。

三、强化个人信息与财产安全防护。

不点击不明链接，不下载非官方应用，不向他人泄露密码、私钥及短信验证码。如遭遇虚拟货币诈骗，请立即保存聊天记录、转账凭证等证据，并向公安机关报案。