今年年后，北京市海淀分局支队接到北京市刑侦总队转递的线索，发现一位老人手机里安装了涉诈软件，这款软件宣称，充值100元并发展下线后，就可以获取10倍返利。警方顺藤摸瓜，近期抓获了11名犯罪嫌疑人。

去年12月，北京市海淀区的一位老人吕某珍在短视频平台看到：“云数贸”等三款软件宣称充值100元能获利1000元。随后，她便下载了“云数贸”，并于2023年12月8日至28日期间，分6次在该软件中充值了15800元，但充值后她并未“获利”，本金也取不出来了。

接到报警后，警方结合之前掌握的线索，正式立案，并成立专案组。今年春节前，警方发现该诈骗团伙的几名成员陆续回国。2月底，专案组与多地警方合作，分别在广东深圳、湖南株洲、江西乐平、河南郑州，抓获了11名犯罪嫌疑人。

北京市公安局海淀分局刑侦支队 史警官：4月3日，海淀区检察院批准逮捕8人，首次实现了对这个云数贸诈骗团伙全链条的打击处理。

今年1月，公安部公布了第一批民族资产解冻类诈骗项目及涉诈App名称，其中就包括“云数贸”。那么，什么是“云数贸”？这类诈骗又是如何套取钱财的呢？

云数贸是国内一种规模较大的传销模式，通常以高额返利为诱饵，要求参加者缴纳不同数额的费用，然后根据发展下线的情况支付返利和奖金。

北京市公安局海淀分局刑侦支队 史警官：云数贸民资诈骗项目是新型民族资产解冻类犯罪的一个主要代名词，这个项目可以追溯到2011年。宋密秋，男，46岁，黑龙江五常人，化名张健， 建立传销制度，命名“云数贸”。2017年6月6日，因组织领导传销活动被抓获，后被桂阳县人民法院判处有期徒刑12年。宋密秋被打击处理后，其他犯罪分子发现了其中的可乘之机，继续编造项目，宣传引导发展新的受害者进行投资。

据介绍，这些诈骗团伙多成立于境外，通过编造话术、制作手机软件、策划组织诈骗项目后，再联系境内代理人，通过自媒体引流，在小众社交平台发展下线，诱导参与人员投资。

近年来，随着传销组织被不断曝光，传销也变换了很多“时髦”的说法，比如“网络直销”“人力资源运作”等，有的传销组织甚至冠以“国家政策”、发展“民族企业”等名头，让自己看起来“高大上”“合法化”，这也让一些群众容易上当受骗。

北京市公安局海淀分局刑侦支队 史警官：以前的民族资产解冻类项目，是以传统的手递手、口口相传的形式线下发展，现在的新型民族资产解冻项目诈骗，是依托App，依托一些话术，是把线下的传销和电信网络诈骗进行结合，具有更强的迷惑性和欺骗性。

在这些所谓的“投资项目”中，诈骗分子将传销和电信网络诈骗进行了结合，再加上一些具有迷惑性和欺骗性的话术，让受害者更容易上钩。那么，面对“云数贸”这样的诈骗，该如何避免上当呢？

警方介绍，这一类的诈骗，不法分子早先是以民国时期的资产解冻、境外金矿类的项目等为诱饵，而“云数贸”除了上述话术，还逐渐发展到假借国家政策、利用互联网经济发展等为诈骗项目。

北京市公安局刑侦总队侦查员 马警官：比如以区块链的建设实施相应诈骗，此类诈骗请认清几个特点：

• 高额回报，利用人们贪便宜、幻想一夜暴富的心态。
• 每起民族资产解冻诈骗案，嫌疑人都会伪造各种存款凭证、政府文件、照片等。
• 低门槛入会，缴纳几十块钱就能成为会员。虽然每人诈骗的钱很少，但总案值惊人。
• 贼喊捉贼。近年来，全国侦破的此类案件嫌疑人往往是贼喊捉喊，宣称是受国家支持的，有保密要求。

所以，要牢记四个“凡是”：

• 凡是打着类似“民族资产解冻”名义进行敛财，让你交钱，不管钱多少都是诈骗。
• 凡是称“党中央国务院领导干部”，通过电话、微信、电子邮件、QQ等方式进行所谓“委托”“授权”“任命”，均是诈骗。
• 凡是声称缴纳数十元、上百元会费，就能获利数万元、数十万甚至数百万元各类资金、基金、项目、 App均是诈骗。
• 凡是转发、鼓动、宣传所谓“民族资产解冻”类相关信息和组建相关微信群、QQ群，招募会员，收取费用，均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉查处。