原标题：“跑分”是在“洗钱”　再“跑”也“跑”不过法律

今年以来，太原公安尖草坪分局重拳打击电诈犯罪及其“黑灰”产业链，战果显著

“跑分”是犯罪分子的“黑话”，就是“洗钱”的意思。犯罪分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，利用个人账户代收账、转账，以此赚取佣金，用于电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动收款。

6月18日，山西晚报记者从太原市公安局获悉，今年以来，市公安局尖草坪分局坚持“以专业打职业、以团队打团伙”理念，重拳打击电诈犯罪及其“黑灰”产业链，战果显著。1月-5月，共侦破电诈案件212起，打击涉诈嫌疑人124人，打掉10人以上团伙3个。

刷单警情揪出“跑分车队”

“跑分车队”进入警方的视线，缘于今年1月5日，警方接到的一起“刷单”案。太原一市民报警称，自己因急于赚快钱而被电诈团伙诱导下载刷单返利App，并在App上做虚假垫付任务进行刷单操作，后发现投入资金无法返现意识到被骗。此后，犯罪嫌疑人以“向刷单返利App充值”为由，要求受害人在指定QQ群内通过发红包的方式转账。

“这是电诈团伙转移资金的一种新型手段，相较传统电诈案件，作案手段更为隐蔽，涉及数据更为复杂。”办案民警说，利用“抢红包”的模式转移资金，无形之中，增大了警方的办案难度。

此后，尖草坪公安分局立即成立由反诈中心牵头的专案组，追踪资金流向。警方通过梳理涉案QQ号、银行卡等关键信息，确定该团伙成员的身份信息及具体位置。1月19日至22日，专案组远赴福建省邵武市，将犯罪嫌疑人林某杰、黄某军等10人抓获。

经查，这是一个以QQ红包、支付宝红包为渠道，为境外犯罪集团取现“跑分”的团伙，涉案金额200余万元。主要嫌疑人林某杰负责引流，接收境外指令，创建QQ群引导被害人群内发红包；黄某军运作“跑分车队”，组织他人使用31个QQ号在群内抢红包收款、银行卡提现，之后将现金统一交由林某杰转至境外。目前，10名犯罪嫌疑人已被移送起诉。

追逃过程中发现“水房”窝点

人人喊打的电信诈骗团伙，不仅有层层伪装的诈骗分子，还有专业化的洗钱方式。其中，“水房”就是诈骗团伙洗钱的关键环节。所谓“水房”，是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强，诈骗团伙在向境外转移的同时，将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点，它是诈骗犯罪链条上负责拆分、转移诈骗所得资金的关键环节。因专门负责将赃款洗白，故而得名“水房”。

今年3月，尖草坪公安分局刑侦大队民警从在逃人员信息中发现一条线索：被深圳警方上网追逃的陈某姚潜藏在太原市。通过综合分析，民警发现其名下账户存在资金异常情况，其背后很可能有一个洗钱团伙。此后，警方迅速成立专案组，兵分两路，一路围绕陈某姚开展研判，一路前往租车公司调取信息。3月28日，专案组抓获陈某姚。经审讯深挖，3月28日、29日，专案组相继在万柏林区、尖草坪区、晋源区，抓获其老板袁某、“水房”负责人贾某平、“卡农”管理人陈某熙等9人，彻底打掉“水房”窝点。

经查，该团伙是老板接单、“水房”洗钱、“卡农”开卡的组织架构，涉案金额500余万元。自去年12月以来，袁某对接境外犯罪集团；贾某平等人运作“水房”洗钱；陈某熙、陈某姚等人招募、管理“卡农”办理公户。目前，10名犯罪嫌疑人已被批准逮捕。

接到报警抓获兼职类诈骗团伙

“动一动手指头，在家就有收入”“轻松刷单，日赚百元”“躺着也能拿‘好处费’”？如此梦寐以求的“兼职”你心动吗？在此，警方提醒广大市民，找兼职工作时一定要擦亮双眼，提高自我保护意识，避免落入诈骗陷阱，更不要成为诈骗分子“洗钱”的“替罪羊”。

3月21日，太原公安尖草坪派出所民警巡逻时接到刘某报警，其称自己不久前在网上找到一份兼职工作，因为对方承诺“待遇优厚”，刘某立刻便申请了“面试”。见面后，对方表示将会往刘某的账户转账5万元，而刘某只需要去银行将钱款取现，便可获得不菲的佣金。

接警后，尖草坪分局反诈中心和尖草坪派出所成立专案组调查。3月21日，专案组抓获保某乐等3人。到案后，3名嫌疑人百般抵赖、拒不交代，称来太原旅游，并未从事违法犯罪活动。面对大量的证据，3人最终承认犯罪事实，并交代了在宁夏的犯罪窝点。5月9日至16日，专案组转战宁夏银川、石嘴山、中卫等地，抓获周某豪等8人。

经查，该犯罪团伙成员均为宁夏籍。自今年3月以来，保某乐纠集马某杰、周某豪等人长期流窜在宁夏、甘肃、陕西、山西等地租赁车辆，以互联网兼职为幌子，纠集成员流窜作案，组织多人利用银行卡接收电诈资金后大额取现，涉案金额100余万元。目前，11名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。

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有人会盯上你的银行卡，千万护好！

形式一：购买银行卡

随着金融行业的迅速发展，每个人手上都有3张以上的储蓄卡，那实际交易使用的又有多少呢？一堆人盯上这个市场，先去买大量的银行卡。犯罪分子花言巧语骗取信任：“反正你的银行卡闲着也是闲着，每年给你点钱。这一年白来钱多好啊！”

如果你的银行卡还开通了网上银行，长时间闲置不用，没有交易记录，那他们就很高兴。

有人说：“不对，他可以自己去开通银行卡，买我的没道理啊？”对于你的疑虑，犯罪分子自然准备好了一堆说辞，比较常见的是“因为打官司，我的账户被法院限制交易了，但我做买卖离不开银行卡。”

反正就是一顿忽悠，你把开户行、账号、密码告诉对方，对方承诺转几笔钱，然后给你提成。一旦你答应了，那些诈骗得来的钱，便会转到你的银行账户里。然后，犯罪分子以“购物”“消费”“小额转账”等方式再转到其他“二级卡”里。此后，无数个“你”，互相复制转来转去、转去转来，每两张卡的发生额会越转越小、越小就越隐蔽、越显得正常，都不会引起警方和银行的怀疑。到最后这个钱全又回到了骗子自己的账户里。

形式二：租赁银行卡

一次性租是什么意思？朋友要借出一笔钱，因为一些“不方便”的原因，需要你通过自己的银行卡转到“指定账户”里。当然，只要你答应帮忙，对方承诺有提成。有人说，那这个肯定没问题了，一是因为是朋友，有的还是亲戚，二是卡都全程在自己的手里，这应该会比较安全。况且，还有好处费。其实，你要这么想，也就离犯罪不远了。

目前，社会上一些不法的公司专门接这种跑分业务，然后他就分派给自己的员工。员工从身边熟悉的人下手，亲朋好友都是熟人关系，也不想太多，反正帮你转笔钱，你还给我转100块钱红包，也挺好的，但不知被跑分集团利用。往往这种电信诈骗后面跟着的都是黄赌毒，包括地下钱庄的钱都是见不得光的。所以你不要以为那我也不知道啊，跟我有什么关系。不管你知不知道，你的银行卡只要被拿来跑分了，你就有脱不开的连带责任。

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“豪购”20余万元买黄金饰品？原来是跨省利用黄金交易洗钱

黄金饰品店来了一笔大生意，一位顾客眼都不眨一下，便“豪购”价值20余万元的黄金首饰。交易完成后，正当商家还沉浸在喜悦中时，他的银行账户却因涉诈被冻结！6月18日，运城市公安盐湖分局向社会发布信息，警方成功破获一起跨省黄金交易洗钱案。

6月4日，运城市区某黄金店店员向盐湖公安分局刑警大队反诈中队报警称，其在收到一笔客户购买黄金的货款后，银行账户因涉案被冻结。办案民警接到报警后，立即展开案件调查工作，通过视频研判、循线追踪，首先确定了其中一名犯罪嫌疑人董某师的身份信息。6月13日下午，民警主动出击，迅速赶往陕西汉中、四川巴中市，在当地公安机关的配合下，成功抓获犯罪嫌疑人董某师、秦某凯，将这起跨省黄金交易洗钱案成功侦破。

经查，今年6月，犯罪嫌疑人秦某伦（在逃）在得知利用赃款购买黄金，帮助电诈不法分子洗钱可获得高额利益后，纠集秦某凯、董某师“购金”洗钱。其间，三人分工明确，由秦某伦负责对接境外不法分子联络涉诈资金，秦某凯负责找金店充当买家，董某师作为司机负责盯梢，在全国各地进行“购金”交易。该团伙在利用诈骗资金购买大量黄金后，第一时间会将购买的黄金进行熔化，并带到外地进行二次交易，完成赃款洗白全过程。该案同时带破涉及山西、陕西、四川3省6市多起利用黄金交易洗钱案件。

目前，犯罪嫌疑人董某师因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪已被公安机关依法刑事拘留，犯罪嫌疑人秦某凯已被四川警方另案处理。案件审理、线索深挖、赃物追缴工作正在进行中。

在此，警方也提醒广大商家，近期此种新的洗钱方式悄然兴起，多地出现类似“大客户”。他们“豪气”下单购买各类商品，通过索要商家收款银行账号进行支付货款，目的就是为犯罪团伙“洗钱”。广大商户在经营销售期间，如果发现异常情况请及时报警。

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洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

刑法第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。（记者 辛戈）