新华网北京6月5日电（闫惠卓）做好数字金融大文章，加快金融业数字化转型，高质量服务数字经济和促进数实融合，对于建设金融强国、巩固和拓展我国数字经济优势具有重要意义。近年来，金融机构纷纷加大在数字金融领域的投入与创新，积极探索数字化转型之路。中信建投证券AI智数平台项目组负责人（以下简称“项目组负责人”）表示，中信建投证券积极响应政策号召，深刻把握金融工作的政治性、人民性，秉持“以投资者为中心”的理念，积极推进AI大模型的本地部署与应用，依托前沿技术，借助深耕AI技术在证券领域应用实践，推动实现证券交易领域生态优化，更好地服务投资者，进一步加强投资者保护。

聚焦交易垂直领域 构建“小而精”专业化投资者服务平台

“数字金融作为金融与科技深度融合的成果，正逐渐成为推动金融创新、提升金融服务效率、增强金融服务实体经济能力的重要力量。AI技术的发展和应用在其中的作用可谓举足轻重。”该项目组负责人指出。

“与追求‘大而美’的技术路线不同，我们致力于为投资者构建‘小而精’的专业化投资者服务平台。”该负责人表示，“以DeepSeek为代表的通用大模型虽能覆盖多领域问题解答，但在证券交易等细分垂直领域仍存在许多空白值得深入挖掘。基于此，中信建投自主研发AI智数平台，聚焦人工智能在证券交易场景的精细化应用，旨在通过技术赋能，让个人投资者在不久的将来可直观使用专业级投资工具，在人工智能的发展中构建一个普惠的金融生态。”

据悉，近期，AI智数平台已面向中信建投内部上线，进入内测阶段。该平台创新性地构建了基于大模型的四维AI投研体系，贯穿“投前-投中-投后-理财”全流程服务。区别于传统文本驱动的观点输出，该平台以机器学习算法和行为金融学为双引擎，将海量数据转化为直观可视的智能图表，实现了从自然语义到投资报告的一键生成。

据介绍，中信建投在AI智数平台中自主研发的Alpha实验工坊模块，是一款专为智能投研领域设计的自动化回测系统。该模块实现了智能投研领域的重要技术突破，不仅满足了策略回测的高专业性需求，更有效解决了通用AI大模型在金融场景下的核心适配难题——如何构建投资者、数据平台与回测平台之间的高效链接。

该项目组负责人介绍：“Alpha实验工坊具备精准解析投资者自然语言的能力，即使是非技术背景的投资者，也可通过自然语言描述投资想法，系统将基于语义分析自动生成完整的回测代码。结合平台内置的回测系统，投资者能够快速回溯特定投资策略在历史n年周期内的绩效表现与风险特征，包括累计收益（亏损）金额、最大回撤比例、夏普比率等核心指标将通过可视化报告直观呈现，同时支持交易策略的全流程回测，为策略优化提供精细化数据支撑。”

他认为，平台的回测功能对投资者具有投教意义。相对于人为的讲解，投资者可以直观地使用代码对投资策略进行验证，从而做出更加理性、客观的投资决策。

让发展成果普惠大众 让金融服务更具包容性

“AI智数平台致力于通过AI技术构建数字金融生态，为广大投资者创造更具包容性的投资环境。”项目组负责人强调：“金融应该服务于大众，让每个人都能享受到金融发展的成果，这是我们打造AI智数平台的重要理念。我们希望通过这个平台，推动整个金融行业的技术进步，提升行业的整体服务水平。”

AI智数平台的创新体现在多个层面。在数据处理上，其整合了海量金融数据，涵盖股票、基金、期货等多领域自2008年起超20TB（太字节）的交易数据，为精准分析奠定坚实基础。在技术实现方面，该平台利用火山引擎等技术，打造工作流平台，实现自然语言到投资报告的转化。

谈及如何应对AI幻觉问题，该项目组负责人表示：“通用大模型之所以可能产生幻觉，与其庞大的训练体量密切相关。但中信建投AI智数平台聚焦证券交易垂直领域，通过在底层代码架构中嵌入特定约束框架，系统性规避了AI对语义的误读风险，确保代码与数据的准确输出。从平台内容输出特性看，其结果多为代码、数据、图表及标注解释，均属于结构化、可验证的信息载体，因此天然具备抗幻觉干扰的能力。”

AI智数平台为投资者构建了多元化的信息获取与工具服务渠道。借助该平台，个人投资者可使用与专业机构同等级别的数据分析工具，实现投资策略的回测验证、参数优化及可行性评估。同时，平台通过AI算法引擎提供动态化、个性化投资建议，确保不同资金规模的投资者均可获得适配自身风险偏好的资产配置方案。项目组负责人提到：“我们希望通过提升普通投资者在金融市场中的参与度，激励投资者信心。更多理性投资者的参与有助于优化市场资源配置，提高市场效率，促进金融生态优化与市场健康发展。”

多维业务赋能 提升金融服务效率与市场竞争力

“中信建投AI智数平台有望通过技术赋能公司多项业务，有效提升金融服务效率、服务能力与市场竞争力。”该项目组负责人表示。

在投资顾问业务方面，AI智数平台为投顾人员提供了强大支持。通过整合丰富的金融数据和智能分析工具，投顾能够更精准地了解客户需求，制定个性化的投资方案。该项目组负责人介绍说：“借助平台的AI ETF筛选、行业轮动分析等功能，投顾可以为客户提供更具针对性的投资建议，帮助客户实现资产的合理配置和增值。此外，平台提供实时的市场监测和风险预警，帮助投顾及时调整投资策略，降低客户投资风险。”

在资产管理业务中，AI智数平台优化了投资决策流程。它利用大数据和机器学习算法，对各类资产进行深度分析和评估，为资产管理者提供更科学的投资决策依据。平台能够快速筛选出具有投资价值的资产，同时对投资组合进行动态优化，提高资产组合的收益和稳定性。

对于中信建投的投研业务，AI智数平台很大程度上提高了研究效率。分析师可以借助平台更加便捷、快速完成数据及表格的处理。AI智数平台还能帮助分析师对研究观点进行验证和优化，使研究成果更具可靠性。

中信建投表示，将持续探索AI技术在证券领域应用实践，始终坚持金融功能性优先原则，以投资者为中心，将科技金融成果赋能所有投资者，切实践行“科技驱动财富管理”的发展理念，全力做好“五篇大文章”。