面对金融行业监管体系持续完善的时代机遇,证券公司正以新科技全面升级合规管理体系,为业务高质量发展注入合规新动能。日前,华福证券与中关村科金达成合作,双方联手打造了证券行业垂类大模型智能质检系统,通过AI大模型技术创新,突破传统小模型质检瓶颈,为证券行业数字化风控提供了创新实践样本。

传统小模型质检模式面临三重困境

一是运营效率低下,小模型质检需要对证券违规的20余项质检点,例如代客交易、夸大营销、提供问卷标准答案等进行逐一配置,需要积累大量正则或语料实现模型的搭建,一个模型搭建需要耗时2人天,并且需要持续积累优化以提升效果,比较费时费力;二是对于“分层展业”的重要质检场景,小模型质检并无较好的搭建方案,难以对此类问题进行有效监督;三是小模型质检的准确率和召回率较低,无法实现全面的风险规避。

华福证券与中关村科金联合打造的大模型智能质检系统三大核心能力

1)基于大模型语义理解的“券商通用违规”智能体:实现1个智能体即可精准捕捉暗示返佣、不当承诺、夸大营销、内幕交易等20余类违规点,实现对违规场景的精准识别和违规原因分析;

2)基于大模型语义理解的“分层展业违规”智能体:通过对接客服人员的资质信息(如投顾、非投顾),并结合大模型的深度语义理解能力,完美解决小模型难以实现的分层展业质检,及时发掘越界展业行为;

3)全量数据处理中枢,实现每日5万条会话的100%覆盖。该系统上线后,模型迭代周期缩短至3天,大幅减少繁复的模型运营工作;质检准确率召回率显著提升,有效助力管理层精准把控业务节点的合规健康度。智能质检技术正从风险防控工具进化为数字化转型基础设施。

华福证券与中关村科金的先行实践表明,当AI大模型技术与业务场景深度融合,当违规行为被精准识别,合规展业的创新空间反而得以释放,这正是科技赋能金融高质量发展的最佳注解。

全行业、多模态、高合规,大模型质检的三位一体升级

不只是券商合规场景,中关村科金基于得助大模型平台,结合DeepSeek等模型能力,正在推动大模型质检向“全行业、多模态、高合规”的三位一体方向升级。目前,中关村科金的得助智能质检已深度覆盖金融、汽车、医疗、电商等30+行业场景,实现跨领域质检规则敏捷部署;同时基于“语音+文本+视频”三模融合技术,实现全量数据解析与价值挖掘,完善质量管理闭环;并且支持百亿级参数模型在企业私有化环境中高效部署,监管规则更新敏捷响应,护航企业零风险运营。