建信理财按照建设银行党委部署要求，积极深入基层一线开展调查研究，构建事前认真谋划、事中直扑一线、事后聚焦实效的“三步走”模式，切实把调查研究过程变成群策群力破解难题的过程，全面提升理财服务能力和水平。

事前认真谋划，把准调查研究方向

制定详实可行的调研方案，是开展好调研的第一步。建信理财认真制定实施方案，绘制出调查研究工作详细路径。

“为确保调查研究工作各项任务部署有序、推进有力、落实有效，我们进一步细化调研内容，明确方法步骤，将解决问题作为检验调研成效的重要尺度，确保将调研成果转化为推动各项工作高质量发展的有力举措。”建信理财党委组织部负责人介绍。

据了解，建信理财调查研究方案制定坚持系统思维，突出问题导向，有效指导调研工作高效开展。在参与人员上增加“覆盖面”，领导班子成员、部门负责人分别选定课题开展调研，并吸收青年骨干参与到调研当中，形成“1+1+N”格局，将“大兴调查研究之风”吹到基层。在选题上把准“风向标”，结合实际确定了“公募基金行业投研一体化体系、养老理财产品设计与资产配置”等具有行业特色的调研主题。在具体实施上画好“施工图”，编制调研工作指导手册，梳理形成调研报告模板、调研报告示例，进一步提高方案可操作性与规范性。

事中直扑一线，走好调研群众路线

在调查研究过程中，建信理财走好群众路线，在没有分支机构的情况下，组建27个调研组，主动向职工问计、向同业问策，强化上下联动和左右联通，用好用活座谈会、谈心谈话等手段，向群众学习、向先进学习、向实践学习，查问题，寻对策，抓住问题本质、找出内在规律。

在建信理财成立四周年之际，公司领导与来自各部门的20余名员工代表面对面“听需求”，点对点“问计谋”，大家一道为企业发展建言献策。

除了对内调研，“眼睛向外”同样重要。在银行理财产品打破刚兑的大背景下，客户有哪些困惑和诉求，调研组成员前往营业部直接与客户面对面沟通，记录下客户的意见意见。“之前主要由营业部客户经理和客户直接沟通，并将相关问题向我们反馈，这次通过直接沟通，可以更好的理解客户对理财产品的顾虑，为我们后期产品设计提供指导。”建信理财相关投资部门负责人在开展调研后表示。

据悉，建信理财作为2018年资管新规发布后首家开业的银行理财子公司，也在持续向资管行业比较成熟的公募基金、私募基金学习，不断提升投研能力，优化内部管理体制机制，为高质量发展筑牢根基。

事后聚焦实效，促进调研成果转化

为扎实做好做实调查研究转化，建信理财将“破题解题”作为调查研究的出发点与落脚点，聚焦“强统筹”与“勤跟踪”“当下改”与“长久立”“出实招”与“见实效”，不断提升投研投资能力、资产配置能力和风险管理能力，更好的服务实体经济发展。

针对理财产品申赎中的痛点问题，不断优化手机银行申赎流程，上线“预约赎回”功能，持续做好消费者权益保护工作；主动赴陕西、山西、四川、苏州等地，沟通客户理财需求，为群众提供贴心、便捷、安心的理财服务体验。

针对风险管理方面存在的问题，每日做好流动性、现金管理产品偏离度等指标的动态监测预计；进一步建章立制，修订《风险管理与关联交易控制委员会工作细则》《理财产品各类资产集中度管控方案》等制度规范，完善多层次的风险管理组织体系，保障人民群众理财产品安全。

建信理财党委书记、董事长刘兴华表示，建信理财将以深化调查研究推动解决发展难题，边调研、边总结、边完善，将好的经验做法固化为制度性成果，形成推动高质量发展的强大动力。