反洗钱系列节目之利用金融机构的洗钱方式

本期节目将为大家介绍，不法分子利用金融机构进行洗钱的方式。

1.伪造商业票据。洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。

2.通过证券业和保险业洗钱。由于股价变化起伏较大而且交易痕迹调查比较困难，因此,一些洗钱者利用国际证券市场进行洗钱。在保险市场上,一些洗钱者常常购买高额保险，然后采取犹豫期退保的方式折价赎回。

3.用支票开立账户进行洗钱。有关国家对洗钱活动进行调查的结果表明，利用票据交易所开出的票据也是洗钱的方法之一。

4.利用银行存款的国际转移进行洗钱。洗钱者首先将一部分资金存入一A国银行，随后提取一定数目的现金经另一家金融机构转移到B国，同时也采取支票的形式对资金进行转移。洗钱者不断地只转移一些小额资金以避免遭遇监管。

5.信贷回收。洗钱者利用非法资金作抵押 (如存款单、证券等) 取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。

6.利用期货、期权洗钱。在国际金融市场上利用金融衍生产品，通过复杂的金融交易洗钱是跨国洗钱的重要方式。