参天之木，必有其根；怀山之水，必有其源。2020年3月，新《证券法》投资者保护专章的设立，揭开我国中小投资者保护新篇章。

当前，我国资本市场持股市值在50万元以下的中小投资者占比较高，投资理念不成熟、股东意识和法律意识不强、抗风险能力偏弱，决定投保工作的重要性、长期性、艰巨性、差异性。

践行主体责任，增强投资“三感”。长江证券公司（下称长江证券或公司）以投保责任力行者、投保服务实践者、投保文化宣导者、投保创新探索者、投保价值贡献者为己任，立足现实，着眼未来，多措并举，将做实做细投资者保护工作作为贯彻落实二十大精神，践行以人民为中心发展思想的落脚点与出发点。为此，制定“我为投资者办实事”五管齐下方案：一个中心--以人民为中心，两个目标--客户满意、监管放心，三项建设--思想建设、组织建设、作风建设，四条原则--投资者利益至上原则、诚实信用原则、勤勉尽责原则、合法合规合情合理原则，五个重点--投教、客服、风险提示、信息披露、纠纷调处，推动投保工作从“扶智扶能扶技”向“增智升能强技”转型，不断增强中小投资者获得感、幸福感、安全感。

真心宣导，“四全八进”，夯实投保之源

投教工作事关国民金融素质、财富保值增值与风险识别防范，既需金融机构有教无类、全面推进，又需分门别类、因材施教，还需条分缕析、因龄助教。

守正创新，积健为雄，推动投教工作老中青少幼、工农商学兵全覆盖。长江证券为帮助投资者树立理性投资理念、培育专业投资能力、加强风险防控意识，根据不同年龄、不同阶层金融教育需求特点，精心规划，用心组织，构建全人全龄全程全面“四全”投资教模式，通过进学校、进社区、进企业、进机关、进乡村、进军营、进网络、进媒体“八进”活动，为社会各阶层提供适龄适学适当投教公益服务。

以点带面，连线成片。公司开展财商早教工程，编制财商小学教育绘本，开发《青少年财商教育》特色课程，研发模拟财商情景演练游戏，对武汉海丽达幼儿园、华科附小、武昌水果湖一小、武汉光谷实验中学、武汉人民中学等幼儿园与中小学开展财商教育。与武汉大学、华中科技大学、华中师范大学等高校签订《证券期货知识进校园四方合作备忘录》，合作开设证券投资学选修课程，举办金融知识竞赛、模拟交易比赛等活动。依托湖北省团委投教公益展示区等平台，打造地区标志网红打卡点，普及金融知识和新业务知识。积极举办新业务知识讲座、投资交流沙龙，开设系列直播大讲堂；与江汉区横堤社区、东西湖区园博社区、武昌区放鹰台社区合作开展防非宣传活动；借助新洲区凤娃古寨元宵节庙会开展反洗钱宣导，帮助城乡居民提高风险意识，保护钱袋子。依托新华号、腾讯会议、看点直播、喜马拉雅等平台，开展“股东来了”“读懂上市公司报告”“拥抱注册制，共享高质量”等投教活动。与湖北省证券期货业协会联合走进利川文斗乡、见天村小学及红安县、团风县小学，将财商教育有机嵌入扶贫、国民素质教育活动中，取得多赢社会效果。

诚心服务，改善体验，筑牢投保之基

推己及人，尽责尽心，以贯彻落实投资者适当性管理为基础，不断提升金融服务的精度、深度、温度。投资者适当性管理既是证券公司及其从业人员全面了解客户与产品服务情况，科学有效评估，充分揭示风险，将适当的产品服务介绍给适当的客户，落实“卖者尽责”的必由之路，又是保障投资者财产安全与合法权益的关键举措，还是促进资本市场行稳致远的重要前提。长江证券通过内强尽责，外优服务，不断增强与改善客户体验。

加强责任担当，实施“千万”工程。适当性管理不难于行，而难于精，更难于准。长江证券迎难而上，组织实施“六千万”工程：走进千家万户、善应千变万化、说尽千言万语、想尽千方百计、克服千辛万苦、力争千真万确，针对不同客群，开发与优化调查问卷、人工沟通、系统测评、多途回访等多种渠道，充分了解客户基本信息，评估其风险承受能力，进行科学分类定级，确保对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面尽心竭力。

切实勤勉尽责，促进提质增效。公司在研发上线“业务权限地图”工具的同时，集思广益，使适当性管理切实成为投资者保护的安全垫。一是优化沟通，定期引导客户重新接受风险承受能力评估，按照客户最新风险等级进行业务办理。二是强化特保，对C1类投资者中不具有完全民事行为能力、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失及法律法规规定的其他情形自然人，采取特别保护措施，任何情况下都不向其销售或提供与风险等级不匹配的产品或服务。三是深化关注，加强对高频、高净值、高龄等客户的合理注意，通过系统核查或定期回访，进行客户身份信息比对，核查账户实际使用情况。四是细化转化，对符合条件的普通投资者申请转化为专业投资者的，通过增加信息了解核实、开展询问与投资知识测试或模拟交易等方式进行谨慎评估，细致说明公司对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示需承担的投资风险，经投资者确认后方完成审查程序。

贴心提示，助力防范，深植投保之根

证券投资中，收益与风险相伴相生、相辅相成，收益以风险为代价，风险以收益作补偿。针对中小投资者占比偏多、风险承受能力偏弱的情况，长江证券坚持风险为本理念，通过各种途径向投资者揭示风险，力争让投资者明明白白投资、实实在在风控。

把好“三关”，给力风控。一是把好开户关，向普通投资者销售产品或提供服务时，明确告知产品或服务的风险与收益特征，详细告知风险并进行针对性提示，要求投资者书面签署风险揭示书，确认其已充分知悉拟参与业务的各项风险，根据自身情况审慎决定参与与否。二是把好质控关，在适当性管理操作指引、各业务细则中明确产品或服务风险揭示流程及风险揭示书签署规范，及时更新风险揭示条款，组织员工通过线上线下方式做好风险揭示工作。三是把好特保关，参照广东证券期货业协会发布的高龄投资者服务指南，修订完善《长江证券股份有限公司高龄客户风险特别提示书》，完善对高龄客户参与证券投资交易相应风险的特别提示。

扶正祛邪，纠偏导正。针对非法证券活动花样翻新给不明真相投资者可能造成的风险与损失，长江证券多次及时在公司网站、客户交易系统、中国证券业协会网站等平台，发布声明与澄清公告，帮助投资者提升风险意识、远离非法证券。

精心披露，及时规范，织密投保之网

公平公正公开，是证券市场立业之本、兴业之基，及时、真实、准确、完整进行信息披露，尊重并有效满足投资者信息知情权、投票权等权益，是落实“三公”原则的必然要求。

2023年是全面实行注册制开局之年，“一个核心理念＋四类主体”的注册制已全面落地。以信息披露为核心理念，压实发行人第一责任和中介机构核查验证与专业把关“看门人”责任，保证信息披露真实、及时、准确、完整，是指引投资者选择的罗盘针，是激发投资者活力的发动机，是维护投资者信心的定船锚。

健全信披制度机制，做到有规可依。为落实监管要求，保障投资者权益，长江证券通过建制度、构机制、全范围、强重点、严责任，形成严密长效合理可行的信披制度机制。先后制定或修订《长江证券股份有限公司信息披露事务管理制度》《长江证券股份有限公司年报报告制度》《长江证券股份有限公司董事会秘书工作管理办法》《长江证券股份有限公司重大事项内部报告管理办法》《长江证券股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究制度》等系列制度，并通过强培训、抓落实、回头看等深化执行力，为切实履行信披义务提供保障。

加强落实考核问责，推进有规必依。公司在结合监管案例和风险事件的基础上，狠抓信息披露质效与考核问责，不断严格披露要求，持续强化披露水准，始终遵守信息披露各项规定。公司每年组织信批与保密管理专项培训，在强化信批时效性、规范性的同时，注重简明清晰、通俗易懂。

耐心调处，化解纠纷，稳固投保之堤

妥善处理客户纠纷，既是证券公司的法定义务与主体责任，又是化解消极因素、避免矛盾升级、促进族群和谐应有之义，更是重建信任关系、增强客户认同、创树行业形象的展示机会。

情理法并用，道势术同行。长江证券不断建立健全防范化解客户纠纷机制体制，方法上，情理法并用、道势术同行、标本源兼治；要素上，尊重的倾听、恰当的回应、友善的引导、同理的说服；技术上，以情为先、以理为导、以法为基、以诚为入、以善为本。通过营造友善、真诚、开放、和谐的氛围，开展耐心、积极、有效的沟通，引导客户从情绪激动到回归理智，从沉浸过去到设想未来，从强调分歧到促进共识，从强化自我到关注对方，努力达成互利双赢结果。

多元化解纠纷，非诉机制挺前。公司积极探索多样化投资者服务模式，加入证券纠纷小额速调机制，与中证中小投服中心签订投资者联络与服务战略合作协议，通过证券业协会与人民法院建立诉调结合机制，运用多元化解机制，积极维护投资者权益。

天道酬勤，商道酬信。长江证券在投保方面的长期投入与探索实践，得到各方面肯定与好评：2022年在中证协、沪深北交易所投资者教育工作评估中获A类等次；在2022年上半年会员客户交易行为管理效果评价中，被评定为四颗星，排名靠前；被投资者网授予“2022年度杰出公共关系团队”；在深市上市公司年度信息披露考核中，连续12年信息披露考核成绩为A；被每日经济新闻授予“2022年中国证券业上市公司品牌价值榜TOP20”等荣誉。

长江证券将牢记为人民服务的宗旨，践行金融报国的使命，踔厉奋发，笃行不怠，不断绘写促进共同富裕新画卷。