10月19日至22日，2026金融街论坛年会在京举办。由工银理财撰写的《锚定金融强国建设目标践行为民理财初心使命——“十五五”时期银行理财高质量发展研究》在本届金融街论坛系列活动“金融街发布”专栏线上发布，并作为银行理财行业代表成果，收录进《2026金融街论坛年会重要成果手册》。

报告指出，银行理财行业与我国经济高质量发展的方向深度耦合，在加快建设金融强国进程中肩负着重要使命。新形势下，银行理财行业应紧紧围绕金融强国建设目标和“防风险、强监管、促高质量发展”的金融工作主线，找准行业生态位，强化核心竞争力，全力做好金融“五篇大文章”，在助力金融强国建设和服务经济社会发展过程中实现高质量发展。

报告提出，党的十八大以来，我国金融改革持续深化，资产管理行业经历历史性变革。资管新规落地八年来，银行理财顺利完成公司化、净值化、市场化首轮转型，行业服务实体经济、普惠居民财富管理能力持续提升，但仍面临定位有待明晰、同质化竞争、专业能力短板等问题。当前行业处在多重周期交汇的关键窗口期，监管评级制度引导机构回归资管本源，银行理财要依托商业银行稳健底色、做好居民财富底仓配置，在波动市场中为客户打造稳健向上的净值曲线，当好支持科技创新、绿色转型、共同富裕的耐心资本与战略资本，在财富配置和资本市场建设中发挥“压舱石”和“稳定器”作用。

面对“十五五”时期的新任务和金融强国建设的新使命，报告认为，银行理财行业应深入贯彻落实中央金融工作会议精神和“十五五”规划部署，坚定不移走符合中国国情、契合行业规律、顺应人民期盼的高质量发展之路。

一是坚持以服务实体经济为根本，在践行“国之大者”中彰显行业价值。紧扣科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，创新产品和服务模式，将理财资金更多配置到国民经济重点领域和薄弱环节，服务现代化产业体系建设、助力新质生产力发展。

二是坚持以满足客户需求为中心，在价值创造中实现长远发展。以满足客户需求、为客户创造价值作为立身之本，对标理财客户对产品净值稳、波动低、回撤小的风险偏好要求，为客户交付更多确定性。

三是坚持以锻造专业能力为基石，在驾驭波动中筑牢发展优势。进一步释放银行理财“多资产、多策略”优势潜能，推动发展动能从“单一资产驱动”向“多元资产驱动”深刻转变，从依赖“资源与渠道”向依托“策略与能力”升级跃迁，持续提升产品业绩的稳定性和一致性。

四是坚持以全面风险管理为底线，在稳健合规中赢得客户信任。将“稳健合规”文化深植于公司治理、投资运作、风险管控和客户服务等全链条，建立健全覆盖前、中、后台的全面风险管理体系，构建并持续优化适配多市场、多资产、多策略业务模式的风险管控框架，为高质量发展筑牢安全屏障。

五是坚持以科技创新驱动为引擎，在数智化转型中提升运营效能。推动金融科技与理财业务深度融合，以智能化手段提升决策科学性、风险识别精准性和服务响应及时性，赋能全方位竞争力和运营效率提升。

六是坚持以共建良好生态为关键，在开放协作中增强行业韧性。理财公司应深刻理解和把握行业发展定位，立足自身优势禀赋，在细分领域培育专长和核心竞争力，形成差异化竞争格局，全面提升行业整体韧性和发展活力。