从2016年首家国家级实体基地落子福州，到如今线上线下双星辉映、红色沃土与数字前沿交相发力——兴业证券的投资者教育与保护工作，已悄然走过整整十年。这十年，是资本市场深化改革、投资者结构持续优化的十年，也是我们兴证投教人不断叩问内心、探索“如何真正守护好每一位投资者”的十年。一路走来，我们愈发明白：投教不是一时的热响应，而是一辈子的长陪伴；不是单向的知识灌输，而是双向的信任共建。

一、启程：种下一颗“投资者之家”的种子

2016年，福州投教基地正式对外开放。这是兴业证券投教工作的原点，也是我们梦想开始的地方。彼时，我们想得最多的一个问题是：除了投教产品与活动，投资者究竟需要什么样的“家”？

于是，我们尝试了业内最长的开放时间——“5+2、白+黑”的默默守候；尝试了走进社区、走进校园、走进上市公司等各种形式的活动。最初的日子，我们像创业者一样，一场活动一场活动地办，一个反馈一个反馈地听。慢慢地，基地从“冷冰冰的展板”变成了“有温度的书房”。有人在这里记下了第一本投资笔记，有人在这里第一次弄懂了什么是“适当性管理”。那些看似微小的瞬间，汇聚成了我们坚持下去的全部理由。

图 1 2016年投教活动老照片

这一阶段，我们夯实了投教的制度基础、内容基础和队伍基础，为后续的集团化、数智化发展埋下了伏笔。

二、深耕：集团化与红色基因的双轮驱动

2019年起，我们开始全面推进集团化投教管理，线上投教服务覆盖全国。2021年，我们成为行业唯一拥有两家国家级投教基地的券商——福州基地持续迭代，古田基地崭新启航。

集团化，让合力聚沙成塔。我们建立了覆盖全集团的投教考评与培训机制，电子投教一体机覆盖各个分支机构，实现了投教资源的统一调配和标准化输出。投教不再是单一部门的工作，而是贯穿各业务条线的共同责任。

红色基因，让信仰落地生根。2019年，我们站在古田会议旧址前，一个念头油然而生——资本市场的“根”与“魂”，不就在于正确的投资理念与风险意识吗？于是，我们决定让红色金融史“开口说话”，讲述资本市场发展的新故事。

五年多来，我们深度挖掘闽西红色金融故事，推出“红古田·红金融”系列作品；与当地政府、政法单位、金融机构、义工协会等携手，共同打造“红色投教联盟”，组建“红色文艺轻骑兵。多方力量拧成一股绳，用十番音乐、客家快板等形式，让投教的触角延伸到乡镇、社区、学校、田间地头。当一位村民握着我们的手说“你们讲的这些，我听得懂、记得住”，当一名中学生在体验馆里第一次说出“原来金融可以这么有趣”——我们确信：投教工作的最高境界，不是让投资者变得“精明”，而是让投资者变得“清醒”且“从容”。

图 4 红色投教志愿服务队走进村镇广场

三、跃升：科技与育人双管齐下，让陪伴无处不在

科技，让陪伴跨越时空。2024年，我们以互联网思维重塑投教生态，打造“兴投教”一站式平台。2025年，推出投教AI智能体助手，焕新发布的“权兴权益”2.0生态，构建了“三陪伴一闭环”服务体系——覆盖投资全过程、全业务流程、全天候，实现需求收集、服务实施、效果评估、优化迭代的管理闭环。这一路走来，我们越来越清晰地认识到：金融科技不是冷冰冰的代码，而是让投资者在每一次点击、每一次交易中都能感受到“有人懂我”的温度。

图 5 兴业证券“三陪伴一闭环”智慧投保服务体系

产品，让知识精准触达。我们摒弃了“一套教材用到底”的传统模式，构建了分层分类的精细化投教产品矩阵。针对不同投资经验、不同知识需求的投资者，我们将内容划分为“入门—进阶—高阶”三大层次，并结合账户分析、行为标签，实现“千人千面”的智能推荐。从《新手入市宝典》到《行业“兴”视野》产业链解析，从《财报里的秘密》到《期权波动率解密》，每一份产品都力求在投资者最需要的时刻、以最适宜的形式出现。我们还建立了内容效果评估闭环，定期盘点优化，让投教产品不再是“自说自话”，而是真正被看见、被理解、被使用。

育人，让理性薪火相传。面向少儿，“星光课堂”品牌通过手工互动、夏令营、研学探索等形式，让孩子们在游戏中认识金钱、学会规划。面向中学生，我们历时两年打磨《中学生金融素养研学课程》，配套教学用书正式出版，课程入选证监会“受欢迎投教产品”，从福建走向宁夏西吉县的乡村课堂。面向高校，我们与多家高校签订四方合作协议，开设《金融产业创新》等必修课，连续多年举办全国模拟投资大赛，并联合厦门大学研究生支教团将金融知识送往西部山区。每一堂课都是一次播种。我们相信，播下去，就有希望。

四、下一个十年：围绕以投资者为本，投教的价值正在被时代重新定义

十年，对于一家券商、一个行业来说，或许只是历史长河的一瞬；但对于每一位投资者，却是实实在在的每一天。今年，我们焕新升级了福州投教基地，以全新的空间设计、更智能的互动体验、更温暖的陪伴氛围，迎接每一位投资者的到来。

站在新的起点上，我们愈发坚信：投教从来不是附加在业务之外的额外任务，而是业务体系与生俱来、不可或缺的核心组成部分，更是业务可持续发展的内在支撑和核心竞争力。

从斩获“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法金融活动短视频征集大赛“最佳传播作品”，到入选第十九届全国法治动漫微视频作品征集展播活动“百部优秀作品”；从上交所“优秀会员”，到北交所“投资者服务e站优秀支持单位”、投服中心“最佳联络点”——每一项荣誉，都是十年深耕的注脚，更是激励我们前行的力量。

回望来路，我们愈发确信：投教是最值得的长期投资。随着资本市场的日益成熟，投教“不可或缺”的价值正在逐渐显现——它不仅是防线，更是本源；不仅是知识，更是力量。

我们相信，投资者教育与保护，永远在路上；而我们最大的心流，就是与亿万投资者一起，在资本市场的星辰大海中，理性前行、彼此照亮。