上海银行北京分行（以下简称“分行”）锚定服务改革创新核心方向，以打破金融服务边界、升级客户体验为目标，深耕“金融+养老”特色生态建设，近期接连推出两场定制化康养体验活动，成为分行在服务模式、流程优化与场景融合领域的突破性实践标杆。

场景融合破局 重构金融服务逻辑

在服务模式创新上，分行彻底摒弃传统金融服务“单点对接”的局限，首创“场景沉浸式体验+全生命周期金融服务”一体化模式，通过联动头部养老企业搭建跨界服务共同体，将专业化康养资源与个性化金融需求深度绑定。不同于常规金融推广活动，分行以客户核心关切为出发点，将适老化居住环境探访、康养服务体验作为服务入口，同步嵌入财富管理、养老规划、保险配置等金融服务，让客户在感受品质养老生活场景的同时，直观了解适配自身的金融解决方案，实现“生活需求”与“金融需求”的无缝衔接，赋予金融服务更具温度的场景载体。

闭环链路提效 彰显服务细节温度

流程优化方面，分行构建“精准洞察-全程跟进-闭环转化”的高效服务链路，彰显服务改革的细节力度。活动筹备阶段，专属客户经理通过前期深度沟通，精准捕捉客户年龄结构、养老规划倾向、财富管理需求等核心信息，联动养老社区定制个性化体验流程；活动现场设立金融服务专属咨询区，由财私部专家团队驻场，为客户及家属提供一对一理财分析、保险方案定制、存款产品介绍等服务，简化需求对接环节，避免客户多渠道奔波；活动结束后，客户经理持续跟进客户反馈，针对意向需求提供后续方案细化与落地支持，形成“体验-咨询-储备-转化”的一站式服务闭环，大幅提升服务效率与客户满意度。

跨界联动赋能 丰富服务核心内涵

跨界生态构建上，分行以服务改革为纽带，深化与北京本地养老企业的资源整合，不仅为客户提供优质康养体验资源，更通过生态联动拓展服务内涵。上海银行北京分行东城支行于2026年初雪之际举办的“银聚天伦 悦享家宴”活动，精心布置温馨包间、策划互动游戏，在沉浸式养老社区探访后，以定制家宴搭建情感沟通平台，客户席间主动咨询金融产品，实现服务体验与业务转化的双重丰收；西城支行“银伴晚晴 暖聚生辰”活动，以生日祝福为情感纽带，引导客户深度体验适老化居住环境、专业化康养服务、便捷城心配套及丰富文娱活动，同步提供专属养老金融规划建议，让客户在温情氛围中感受到金融服务的专业性与贴心度。

此次系列活动是上海银行北京分行服务改革创新的生动落地，既通过模式突破、流程优化、生态融合三大维度，构建了“金融+养老”的特色服务体系，为北京地区养老金融服务创新提供了可复制、可推广的标杆性实践；更以客户为中心，将金融服务从“产品供给”升级为“需求满足”，用定制化、场景化、全流程的服务体验，持续强化分行“金融+养老”特色品牌影响力，赢得客户广泛赞誉与市场认可，为后续服务改革创新与业务高质量发展奠定坚实基础。